Долгосрочные инвестиции: виды, риски и оценка лучших инвестиций

Инвестиции как наиболее популярный и действенный способ получения условно-пассивного дохода максимально эффективны при выборе долгосрочного варианта вложений. Это может быть приобретение недвижимости, акций, облигаций, а также бумаг паевых инвестиционных фондов.

Долгосрочные инвестиции: принципы

Успешное вложение денег на долгий период времени должно обязательно проходить по главному инвестиционному принципу. В противном случае можно не получить желаемый доход. Так как речь идет именно о долгосрочных инвестициях, не нужно ежедневно следить за курсами на биржах, ведь продавать такой актив в ближайшее время не планируется.

Помните! Долгосрочное инвестирование вознаграждается лучше, чем постоянная купля-продажа бумаг, если инвестор выбрал краткосрочные вложения.

К остальным принципам долгосрочных финансовых инвестиций относят:

• понимание риска (даже долгосрочные надежные инвестиции имеют небольшой процент риска, который инвестор должен осознавать);
• инвестирование в стабильные компании;
• сохранение капитала (например, следует обязательно следить за состоянием экономики страны, где находится недвижимость).

Инвестиции – долгосрочные вложения

Если вы решили делать долгосрочные вложения, осталось просто подобрать правильное направление и через несколько лет вы станете намного богаче. К долгосрочным активам относятся:

 Инвестиционные паевые фонды.

Дают возможность даже при незнании инвестиционных нюансов диверсифицировать свой капитал, а риски – минимизировать.

 Недвижимость.

Коммерческая, жилая – стабильный доход может приносить любая недвижимость из указанных, но его вы увидите лишь через длительный отрезок времени. Величина дохода по недвижимости зависит от страны, в которой она находится, а также от возможности постоянно сдавать ее в аренду.

 Криптовалюта.

Сомнительное вложение, если волатильность высокая, но в некоторых случаях они могут входить в портфель при долгосрочном инвестировании.

Дивидентные акции.

Сейчас отличной дивидендной доходностью акций считается 5%-6%. Кстати, также есть вариант купить акции роста.

 Облигации.

Консервативный, проверенный способ получить достаточно надежное вложение, ведь их доходность предсказуема. У разных стран облигации котируются по-разному. Вот, например, в Аргентине (годовые) – 45,81%, в Америке (тридцатилетние) – 1,411%, в Германии (тридцатилетние) – до 0,0008% годовых.

 Депозитарные сертификаты.

Деньги предоставляются коммерческому банку в использование под проценты. Раньше это было более выгодно, ведь они приносили 10% годовых. Сейчас депозитные сертификаты можно купить на 5 лет с 1,6% годовых.

Преимущества и недостатки

Теперь вы знаете, обо всех лучших долгосрочных инвестициях, разберем «плюсы» и «минусы» таких вложений.

Главным преимуществом инвестиций на долгий период является получение хорошей прибыли. В то же время недостатком становится слишком большой временной отрезок, отделяющий момент вложения от момента получения дохода. При этом долгосрочные инвестиции обычно не подвергаются влиянию постоянных колебаний рынка.

У рассматриваемого типа вложений также есть еще один недостаток – это достаточно низкая ликвидность. Получается, что в случае необходимости быстро продать недвижимость или дивидентные акции не получится.

Риски долгосрочных инвестиций

Оценка долгосрочных инвестиций должна проводиться с помощью анализа таких рисков:

•  валютный (изменение курса всех валют нужно отслеживать, но при долгосрочном инвестировании при этом не предпринимают больше никаких действий, продолжая удерживать активы при себе);
• рыночный (рынок долгосрочных инвестиций бывает нестабилен, поэтому решение продолжать держать долгосрочные активы принимает на свой страх и риск сам инвестор); 
• дефолтный (речь идет о неисполнении обязательств государством или компанией, облигации которых вы приобрели, поэтому нужно сразу выбирать надежных контрагентов); 
• инфляционный (следует сравнивать уровень инфляции с возможной выгодой, которую можно получить); 
• налоговый (размер и правила уплаты налогов тоже постоянно меняются, а это может снизить ваш доход от долгосрочных инвестиций).

После анализа рисков ваших инвестиций для улучшения вероятности получения дохода лучше следовать такому алгоритму:

1. Вместе с определением рисков подумайте о своих целях, которые вы хотите достичь.
2.  Не забудьте разнообразить свой портфель инвестиций – диверсификация нужна для всех видов вложений.
3.  Изучите рынок и проанализируйте собранные данные. Также используйте уже готовые аналитические отчеты, смотрите тематические новости.
4.  Разработайте инвестиционный план и придерживайтесь его на протяжении всего срока работы долгосрочных инвестиций (обычно в таких случаях план прост – не продавать активы в течение нескольких лет, пока они не принесут доход).
5. Несмотря на предыдущий пункт алгоритма, план инвестирования можно корректировать при наступлении форс-мажорных обстоятельств.

В общем, инвестирование в долгосрочные активы приносит прибыль. Главное – следовать вышеуказанным правилам и помнить, что стопроцентную гарантию по сохранности ваших вложений не может гарантировать никто.